आपकी स्थिति
अपनी स्थिति चुनिए
एक फ्रीलांसर की समस्या वेतनभोगी की समस्या नहीं है, और एक एनआरआई की तो बिल्कुल नहीं। नीचे हर समूह के लिए वही बातें हैं जो केवल उसी पर लागू होती हैं — कौन-सी तिथियाँ, कौन-से निर्णय, और क्या ग़लत होता है।
वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए कर
यदि आपकी आय वेतन है और नियोक्ता टीडीएस काटता है, तब भी मूल छूट सीमा पार करने पर रिटर्न भरना अनिवार्य है — और अतिरिक्त टीडीएस वापस पाने का यही एकमात्र रास्ता है। आपका वर्ष दो बातों से तय होता है: आप किस व्यवस्था में भरते हैं, जो पसंद नहीं गणित है, और क्या आपका रिटर्न एआईएस से मेल खाता है — वेतनभोगी रिटर्न पर आने वाले लगभग हर नोटिस की जड़ यहीं है।.
Your main income is a salary, with TDS already deducted by your employer
पढ़ेंफ्रीलांसरों और स्वतंत्र सलाहकारों के लिए कर
फ्रीलांसर के रूप में कोई आपका पेरोल नहीं चला रहा, यानी चार किस्तों में अग्रिम कर आपकी अपनी ज़िम्मेदारी है और धारा 234C हर कम पड़ी किस्त पर ब्याज लगाती है। सबसे अधिक पैसा जिस निर्णय से हिलता है वह धारा 44ADA का अनुमानित कराधान है — प्राप्तियों का 50% आय घोषित करना — जो ऊँचे मार्जिन पर अच्छा सौदा है और कम मार्जिन पर उचित बहियों से महँगा।.
You invoice clients rather than draw a salary
पढ़ेंस्टार्टअप के लिए कर और अनुपालन
स्टार्टअप का अनुपालन उसी दिन शुरू हो जाता है जिस दिन वह निगमित होता है, कमाई के दिन नहीं: तीस दिन में पहला लेखा-परीक्षक, 180 दिन में INC-20A जिसके बिना कारोबार वैध रूप से शुरू नहीं हो सकता, और वार्षिक फाइलिंग जिनका जुर्माना ₹100 प्रतिदिन प्रति फॉर्म बिना किसी ऊपरी सीमा के चलता है।.
You have just incorporated, or are about to
पढ़ेंTax and GST for e-commerce sellers
Selling through a marketplace requires GST registration from the first sale — the ₹40 lakh threshold does not apply — and the platform reports your turnover to the department in GSTR-8 whether or not you file anything. The recurring work is reconciliation: your settlement report is a net payout after commission, shipping, returns and TCS, and both your GST returns and your income tax return have to be built on gross sales rather than on what landed in the bank..
You sell on Amazon, Flipkart, Meesho or a similar marketplace
पढ़ेंTax for NRIs with income in India
As an NRI you are taxed in India only on income that arises here — rent, capital gains, interest on an NRO account — but the mechanics are harsher than for a resident: TDS on a property sale by an NRI is deducted on the whole sale value rather than on the gain, at 20% plus surcharge, unless you obtain a lower-deduction certificate under section 197 first. ITR-1 is not available to you at all, whatever your income looks like..
You live outside India and have rental income, interest or capital gains here
पढ़ेंTax for doctors, architects and other professionals
A professional practice sits under section 44ADA, which lets you declare 50% of gross receipts as income up to ₹75 lakh and skip detailed books — attractive for a consultant with low overheads and expensive for a practice paying staff, rent and equipment finance. The other difference is that professional receipts arrive after TDS under section 194J and often from several payers at once, so reconciling 26AS is a real monthly task rather than a formality..
You are a doctor, architect, lawyer, engineer or other notified professional
पढ़ें
ये पेज क्यों हैं
कर सलाह लगभग हमेशा सेवा के हिसाब से लिखी जाती है — 'आईटीआर फाइलिंग', 'जीएसटी पंजीकरण'। पर कोई भी अपनी समस्या इन शब्दों में नहीं सोचता। एक फ्रीलांसर सोचता है कि क्लाइंट ने टीडीएस काटा और वह कहाँ गया; एक एनआरआई सोचता है कि फ्लैट बेचने पर खरीदार कितना रोक लेगा।
इसलिए ये पेज सेवा के बजाय स्थिति से शुरू होते हैं, और हर पेज में केवल वही है जो उसी समूह पर लागू होता है — उनकी तिथियाँ, उनके निर्णय, और उनके साथ जो वास्तव में ग़लत होता है। वहाँ से सही सेवा, सही कैलकुलेटर और सही तुलना तक रास्ता जाता है।
यदि आपकी स्थिति यहाँ नहीं दिखती, तो सीधे लिखिए। हम बता देंगे कि आपके मामले में क्या लागू होता है — और यदि कुछ नहीं लगता, तो वह भी।