व्यक्तियों के लिए आईटीआर फाइलिंग

वेतनभोगी कर्मचारियों, फ्रीलांसरों और पेंशनभोगियों के लिए विशेषज्ञ आयकर रिटर्न फाइलिंग।

आयकर रिटर्न वह वार्षिक विवरण है जिसमें आप बताते हैं कि आपने कितना कमाया और उस पर पहले से कितना कर चुकाया — और मूल छूट सीमा से ऊपर कमाने वाले अधिकांश लोगों के लिए इसे भरना अनिवार्य है, भले ही पूरी देनदारी वेतन से ही काट ली गई हो। वेतनभोगी व्यक्ति के लिए फाइलिंग वही है जो अतिरिक्त टीडीएस को रिफ़ंड में बदलती है, ऋण या वीज़ा के लिए माँगा जाने वाला आय-प्रमाण बनाती है, और वर्ष को बंद कर देती है ताकि कभी न भरे गए रिटर्न पर बाद में सवाल न उठे।

आवश्यक दस्तावेज़

PAN card
Aadhaar card
Form 16 from your employer
Bank statements for the financial year
Investment proofs (80C, 80D, and others)
Home loan interest certificate, if applicable

प्रक्रिया

हम वास्तव में क्या करते हैं

1
We read your Form 26AS and AIS before we ask you anything
Your Annual Information Statement already tells the department what it thinks you earned — salary, interest, dividends, large transactions. We start there, because a return that disagrees with the AIS is the single commonest trigger for a notice. Anything that looks wrong in it gets resolved before the return is prepared, not after.
2
We work out which regime actually leaves you better off
The old and new regimes are not a preference, they are an arithmetic question, and the answer changes with your deductions. We compute your liability under both on your real numbers and tell you the difference in rupees. For most salaried people with a home loan and full 80C, the answer is not the one the default setting picks.
3
We choose the right ITR form
ITR-1 is for straightforward salary and one house property. The moment there is capital gain, a second house, foreign income or business receipts, it is the wrong form — and a return filed on the wrong form is treated as defective under section 139(9), which starts a clock you did not know about.
4
We claim the deductions you have proof for
80C, 80D, home loan interest under section 24, 80TTA or 80TTB on interest, HRA where the rent is genuinely paid. We claim what your documents support and tell you plainly where they do not — an inflated claim is a refund today and a scrutiny notice in eighteen months.
5
We file, and we make you e-verify
A filed return that is not verified within thirty days is treated as never filed. We file, send you the acknowledgement, and follow up until verification is done — because this is the step people forget, and the consequence is losing the filing date entirely.
6
We track the refund and stay with the return afterwards
Refunds are processed against the bank account pre-validated on the portal; a failed credit usually means the account was never validated. We watch it through. If a notice arrives on a return we filed, dealing with it is part of the engagement.

यह किसके लिए है

वेतनभोगी कर्मचारी जिनकी कुल आय मूल छूट सीमा से अधिक है, चाहे टीडीएस पूरा कट चुका हो
कोई भी व्यक्ति जिसे रिफ़ंड चाहिए — अतिरिक्त टीडीएस केवल भरे गए रिटर्न पर ही लौटाया जाता है
फ्रीलांसर और सलाहकार जिन्हें धारा 194J के तहत टीडीएस काटकर भुगतान मिलता है
पेंशनभोगी जिनकी पेंशन के अलावा ब्याज, किराया या पूँजीगत लाभ भी है
वे लोग जिन्होंने वर्ष में संपत्ति, शेयर या म्यूचुअल फंड यूनिट बेची हैं
गृह ऋण या वीज़ा के आवेदक, जहाँ दो-तीन वर्षों के रिटर्न नियमित रूप से माँगे जाते हैं
विदेशी संपत्ति या विदेशी बैंक खाता रखने वाले, जिनके लिए आय चाहे जो हो, फाइलिंग अनिवार्य है

कितना समय लगता है

दस्तावेज़ पूरे होने के बाद तीन से पाँच कार्य दिवस। देर लगभग कभी फाइलिंग में नहीं होती — देर तब होती है जब फॉर्म 16 और एआईएस आपस में मेल नहीं खाते, या ब्रोकर से पूँजीगत लाभ का विवरण आना बाकी होता है। जून-जुलाई में दस्तावेज़ भेजिए तो रिटर्न भीड़ से पहले भर जाता है; 30 सितंबर को भेजिए तो सब एक ही कतार में होते हैं।

यदि आप कुछ न करें

जिस वर्ष कर पूरी तरह कट चुका हो, उसमें आमतौर पर तुरंत कुछ नहीं होता — और यही कारण है कि तीन-चार वर्ष लगातार बिना फाइलिंग के निकल जाते हैं। जो वास्तव में आता है वह धारा 142(1) का नोटिस है, यह पूछते हुए कि रिटर्न क्यों नहीं भरा गया, और वह तब आता है जब रिफ़ंड की अवधि बीत चुकी होती है और घाटा आगे ले जाने का अधिकार समाप्त हो चुका होता है। देर से भरे वर्ष का रिफ़ंड अक्सर चला जाता है; देय कर नहीं जाता।

कानूनी आँकड़े

तारीखें, सीमाएँ और धाराएँ

प्रत्येक आँकड़े के साथ उसका स्रोत दिया गया है।
मद	मान	स्रोत
Filing due date, individuals not subject to audit	31 July following the financial year	Section 139(1), Income-tax Act 1961
Basic exemption limit, new regime	₹3,00,000	Finance Act, new regime slab rates
Time limit to e-verify a filed return	30 days from filing	CBDT Notification 05/2022
Belated or revised return deadline	31 December following the financial year	Sections 139(4) and 139(5)
Updated return (ITR-U) window	Up to 48 months from the end of the assessment year	Section 139(8A), as extended by Finance Act 2025

जो अक्सर ग़लत होता है

केवल फॉर्म 16 के आधार पर फाइल करना, जबकि एआईएस में ब्याज, लाभांश या संपत्ति की बिक्री भी दिख रही हो जिसकी नियोक्ता को जानकारी नहीं थी
बिना वास्तव में किराया दिए एचआरए का दावा करना, जिसे अब बड़े दावों में मकान मालिक के पैन से मिलाया जाता है
बचत खाते का ब्याज कर-मुक्त मान लेना — 80TTA उसे ₹10,000 तक सीमित करता है, शेष कर योग्य है
ऐसे वर्ष में आईटीआर-1 भरना जिसमें शेयर या म्यूचुअल फंड बेचे गए हों, जिससे रिटर्न त्रुटिपूर्ण हो जाता है
ई-सत्यापन भूल जाना, और महीनों बाद पता चलना कि रिटर्न कानूनी रूप से मौजूद ही नहीं है
विदेशी बैंक खाता या ईएसओपी होल्डिंग का खुलासा न करना, जिसके परिणाम शामिल कर से कहीं भारी होते हैं

जुर्माना

Late filing fee of ₹5,000 under section 234F, reduced to ₹1,000 where total income is under ₹5 lakh
Interest at 1% per month on unpaid tax under section 234A, running from the due date
Losses other than house property loss cannot be carried forward at all if the return is late
Under-reporting of income attracts a penalty of 50% of the tax involved under section 270A; deliberate misreporting, 200%

ये वैधानिक राशियाँ हैं, हमारा शुल्क नहीं। हमारा शुल्क आपकी स्थिति पर निर्भर करता है और कोटेशन में दिया जाता है।

इसे इनसे न मिलाएँ

मिलती-जुलती सेवाएँ जो अक्सर एक समझ ली जाती हैं।

Form 16

Form 16 is the certificate your employer issues showing salary paid and tax deducted. It is an input to the return, not the return itself — having it does not mean anything has been filed.

TDS return

A TDS return is filed by whoever deducted the tax, not by the person it was deducted from. If you are salaried, your employer files that; you file this.

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

भारत में आयकर रिटर्न किसे भरना ज़रूरी है?

यदि कटौती से पहले आपकी कुल आय मूल छूट सीमा — नई व्यवस्था में ₹3,00,000 — से अधिक है तो रिटर्न भरना अनिवार्य है। कुछ स्थितियों में आय कम होने पर भी फाइलिंग ज़रूरी है।

मुझे नई कर व्यवस्था चुननी चाहिए या पुरानी?

अधिकांश वेतनभोगियों के लिए नई व्यवस्था बेहतर है। लगभग ₹4,00,000 की कुल कटौती पर दोनों बराबर होती हैं — उससे कम पर नई, अधिक पर पुरानी व्यवस्था फ़ायदेमंद है।

Do I have to declare profits from shares and mutual funds?

Yes, and the department already knows about them — every sale is reported to it and appears in your Annual Information Statement. Listed shares held over twelve months attract 12.5% long-term capital gains tax, with the first ₹1,25,000 of gains exempt each year; held under twelve months, the rate is 20%. Undeclared gains that show in the AIS are the most common trigger for a mismatch notice.

What documents do I need for an income tax return?

For a salaried return: PAN, Aadhaar, Form 16 from every employer you had during the year, bank statements for the financial year, and proof of any deductions you intend to claim. If you sold shares, mutual funds or property you will also need the transaction statements. Each service page lists exactly what that service needs, and your portal shows the checklist with the ones still outstanding.

सभी सवाल देखें

ख़ुद करना चाहें तो

पूरी प्रक्रिया चरण-दर-चरण लिखी हुई है — कुछ छिपाया नहीं गया।

6 चरण
How to file your income tax return in India
File a salaried income tax return on the income tax portal, from reconciling Form 16 against the AIS to e-verifying the return within thirty days.
90 मिनट

इस तरह के काम

Salaried professional · Noida, Uttar Pradesh
A salaried filer served a mismatch notice over share sales
A software engineer who had filed ITR-1 for years received a notice after the AIS reported mutual fund redemptions she had not declared.
Assessment years involved
2
Additional tax due
₹0
Notice closed in
3 weeks

शब्द जो आपको मिलेंगे

आईटीआर: आईटीआर वह वार्षिक विवरण है जिसमें करदाता अपनी आय, कटौतियाँ और चुकाया गया कर आयकर विभाग को बताता है — सामान्यतः 31 जुलाई तक।
फॉर्म 16: फॉर्म 16 नियोक्ता द्वारा दिया जाने वाला वह प्रमाणपत्र है जिसमें दिया गया वेतन और काटा गया कर दर्ज होता है — वेतनभोगी के आईटीआर का मुख्य आधार।
पूँजीगत लाभ: पूँजीगत लाभ शेयर, म्यूचुअल फंड या संपत्ति जैसी पूँजीगत परिसंपत्ति बेचने से हुआ मुनाफ़ा है, जिस पर कर धारण अवधि के अनुसार लगता है।